קרן השתלמות זו תוכנית חיסכון לטווח זמן של 6 שנים או יותר שמאפשרת ליהנות מהטבות מס משמעותיות

מדובר במוצר ייחודי שלא כל אחד יכול לפתוח אלא רק מעסיק עבור עובדיו או אדם שמוכר כעצמאי ברשויות המס

בקרנות ההשתלמות בכל בתי ההשקעות וחברות הביטוח יש מגוון רחב של מסלולי השקעה וחשוב לבחור את המסלול שתואם את הצרכים שלכם כחוסכים וכמובן את הגוף שמוכיח ביצועים גבוהים ומספק תשואות עודפות (רווחים גבוהים יותר ממתחרים אחרים)

נשמע מצוין! אז למה שבעצם לא נחסוך שם כל סכום שיש לנו?

אז זהו שלא ניתן.

המדינה נותנת הטבת מס בעת ההפקדה גם לעובד וגם למעסיק (עד תקרות מסוימות) ובנוסף לזה*פטור מלא!* ממס רווחי הון ועל כן היא מגבילה את הסכום שניתן להפקיד לקרן השתלמות שיאפשר ליהנות מאותן הטבות מס

• עובד שכיר יכול להפקיד 2.5% בלבד והמעסיק יכול להפקיד עבור העובד בין 2.5% ועד 10%
• עצמאי יכול להפקיד עבור עצמו עד תקרה שנתית של כ-19,200 ש"ח (נכון לשנת 2023) כאשר מתוך הסכום הזה חלק מסוים מוכר כהוצאה מוכרת שזו הטבה משמעותית מאוד לעצמאי שמאפשרת לו לשלם פחות מס.

לסיכום קרן השתלמות זו חלופת החיסכון הראשונה והאטרקטיבית ביותר שיש בשוק שכן היא מאפשרת גם ליהנות מתשואות גבוהות במגוון רחב מאוד של מסלולי השקעה, גם שנקבל הטבות מס בגין ההפקדה ובנוסף יש אפשרות לקבל הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות בתנאים מצויינים