ניתוח והוזלת תיק פנסיוני
שירות מקיף ויסודי במסגרתו ננתח לעומק את סל המוצרים הקיים שלכם ובהתאם לממצאים נפעל לשפר עבורכם כל היבט אפשרי כך שהקופות והקרנות שלכם ייתנו לכם את המקסימום האפשרי בהיבטי דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים וכמובן תשואות
במסגרת הניתוח נטפל במגוון רחב מאוד של פרמטרים שמשפיעים על טיב החיסכון שלכם, בין היתר:
- נפנה לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות לבדוק איפה יש לכם מוצרי חיסכון
- נזמין את כל המידע הקיים עליכם מאותן חברות
- נבדוק האם המוצרים שלכם נמצאים בגופים הנכונים והמתאימים עבורכם
- נשקול אם לאחד קופות לא פעילות כדי לשפר תנאים ועל הדרך "לעשות סדר"
- נבחן באיזה מסלול השקעה אתם נמצאים ואם הוא תואם לגילכם ולרמת הסיכון המועדפת עליכם
- נבדוק האם אתם נמצאים במוצר הנכון עבורכם
- נבדוק האם העלויות שלכם גבוהות (דמי ניהול, עלויות כיסוי ביטוחי)
- נבדוק אילו כיסויים ביטוחיים יש לכם והאם נדרש לבצע שינוי
לאחר עיבוד, בחינה וניתוח של כל הנתונים תקבלו דוח מפורט על כל התכניות שלכם הכולל סט המלצות לביצוע בהתייחס לממצאים ותוכלו להחליט אם אנו נדאג גם ליישום ההמלצות או לבחור בכל סוכן אחר בעל רישיון
בסוף התהליך כל החסכונות שלכם יהיו מותאמים למצבכם האישי, אפקטיביים, בגופים רווחיים ובעלויות מינימליות כך שהחיסכון שלכם והרווחים העודפים שתעשו יכולים להגיע למאות אלפי ₪ יותר מהמצב שהייתם אמורים להגיע אליו לפני הניתוח
רוצים לדעת יותר?
רוצים להבין מה נכון עבורכם?
רוצים לשמוע על אפשרויות נוספות?
