מוצרים פיננסיים ופנסיוניים
קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה. לכל אחד מאיתנו יש לפחות מוצר אחד מבין רשימת המוצרים המפורטת, לרובנו יש יותר מזה.
כל אחד מהמוצרים האלה כולל מרכיב משמעותי של חיסכון ובחלק מהמוצרים יש גם כיסויים ביטוחיים
בחירה נכונה של כל אחד מהמוצרים האלה מהותית וקריטית כדי להגדיל את ההון הצבור שלנו אם זה לגיל פרישה ואם זה חיסכון לטווח זמן קצר או בינוני
כדי לבצע בחירה נכונה יש להתייחס בין היתר לפרמטרים הבאים:
- מהו מסלול ההשקעה הנכון ביותר עבורי
- האם אני צריך קרן פנסיה או ביטוח מנהלים
- איזה דמי ניהול אני אמור לשלם
- האם התכנית שלי נמצאת בגוף הנכון
- האם ניתן להוזיל את דמי הניהול
- האם אני נמצא במסלול ביטוחי נכון
- האם מסתתרים לי כספים "הוניים" בתוך ביטוח המנהלים
שאלות אלה מהוות רק חלק קטן ממערכת השיקולים שכל חוסך צריך להביא בחשבון על מת שיוכל למקסם את החסכונות שלו על פני כל כך הרבה שנים
החלטות ובחירות נכונות שוות מאות אלפי שקלים בטווח הארוך!!
רוצים לדעת יותר?
רוצים להבין מה נכון עבורכם?
רוצים לשמוע על אפשרויות נוספות?
