חיסכון והשקעות פרטיות
אם תדברו איתנו נוכל יחד למצוא את האפיקים המתאימים והנכונים ביותר עבור הפרופיל האישי שלכם כחוסכים ומשקיעים.
חיסכון פרטי
יש אלטרנטיבה לחיסכון בבנק!
תוכניות גמישות במיוחד בהן ניתן בכל עת למשוך את הכסף ללא קנסות או עמלות!
התכניות מאפשרות לבחור את גובה ההפקדה, לבחור מסלול השקעה מתוך מגוון רחב של מסלולים ובעיקר מאפשרות ליהנות מתשואות גבוהות
התכנית הקלאסית שקיימת כבר הרבה שנים נקראת פוליסת חיסכון
ולה יש אחות קטנה, שנולדה ב-2016 שנקראת קופת גמל להשקעה
בשתי התכניות יתרונות מובנים משמעותיים
- אפשרות לתשואה גבוהה
- נזילות בכל עת
- גמישות בבחירת מסלול השקעה
- אפשרות לקביעת מוטבים
- אין "אירוע מס" בעת מעבר בין מסלולי השקעה
אילו הבדלים בכל זאת יש בין קופת גמל להשקעה לבין פוליסת חיסכון?
- הטבות מס – בקופת גמל להשקעה בתנאים מסויימים ניתן ליהנות מהטבת מס אם החוסך בוחר למשוך את הכסף כקצבה
- מגבלת הפקדה – בקופת גמל להשקעה קיימת תקרת הפקדה שנתית
- שיעור דמי הניהול – בקופת גמל להשקעה לרוב ניתן יהיה להשיג דמי ניהול נמוכים יותר
- אפשרות לנייד את הכסף בין חברות – בקופת גמל להשקעה ניתן לעבור בין חברות מבלי לבצע פדיון, כלומר, ללא אירוע מס.
למעשה כל אחת מהתכניות מהווה אלטרנטיבה מושלמת לכמעט כל סוג של חיסכון שהבנק יודע להציע
השקעות אלטרנטביות
השקעות אלטרנטיביות כפי שניתן להבין משמן הן השקעות שלא באפיקים המוכרים כמו שוק ההון, מניות, אג"ח, פוליסת חיסכון או השקעות שגרתיות מוכרות אחרות..
השקעות מסוג זה יתאימו בדרך כלל למשקיע שכבר "שבע" מהאפיקים המוכרים כמו פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה והוא מעוניין לפזר את תיק ההשקעות שלו באפיקים נוספים כדי להקטין את הסיכון הנובע משוק ההון
בדרך כלל סכומי ההשקעה יהיו גבוהים ובהרבה מקרים להשקעה לא תהיה נזילות מידית
השקעות אלטרנטיביות זה מושג רחב אבל המוכרות שבהן תהיינה קרנות דל"ן, קרנות פרייבט אקוויטי, הלוואות p2p, אשראי לעסקים ועוד כמו כן לכל השקעה המאפיינים שלה, טווח הזמן המתאים להשקעה שונה, סכום ההשקעה הנדרש שונה, הסיכון שונה ועוד…
רוצים לדעת יותר?
רוצים להבין מה נכון עבורכם?
רוצים לשמוע על אפשרויות נוספות?
